Penipuan berbasis emas terungkap, merampas tabungan Polandia

Warsaw, Polandia – Itu adalah jumlah uang yang Bozena Oracz miliki setelah bekerja sebagai akuntan: setara dengan $15.000. Dia memasukkannya ke dalam dana yang berinvestasi dalam emas, dengan harapan dapat membiayai studi dan pengobatan putrinya agar lututnya sakit.

Impiannya hancur ketika dia mengetahui bahwa dia telah menjadi korban skema penipuan rumit yang menyebabkan ribuan warga Polandia, banyak dari mereka berusia lanjut, menghadapi kehancuran finansial.

Peristiwa yang disebut dengan skandal Amber Gold ini adalah salah satu skandal keuangan terbesar yang melanda Polandia sejak jatuhnya komunisme pada tahun 1989. Skala pelanggarannya masih belum jelas, namun tampaknya terdapat beberapa elemen skema piramida, yang berarti lembaga keuangan yang digunakan dana dari pelanggan baru untuk melunasi pelanggan lama daripada menginvestasikannya.

Dengan marah dan putus asa, Oracz yang berusia 58 tahun melakukan perjalanan dari sebuah kota kecil dekat Warsawa ke sebuah firma hukum di ibu kota minggu lalu untuk mempertimbangkan apakah, setelah kehilangan 50.000 zlotys, dia harus mengambil 3.000 zlotys lagi ($920; €730) untuk mengambil risiko. biaya untuk bergabung dalam gugatan class action yang berupaya memulihkan sebagian kerugian.

“Uang itu sangat banyak bagi saya – itu adalah tabungan saya,” kata Oracz sambil menahan air mata. Sekarang sudah pensiun dan hidup dengan uang pensiun yang kecil, dia tidak melihat ada cara untuk membangun sarang telur lagi. “Pensiun saya hampir tidak dapat memenuhi kebutuhan saya,” katanya.

Kasus ini menimbulkan pertanyaan tentang efektivitas sistem hukum dan pemerintahan Polandia karena pihak berwenang gagal mengambil tindakan terhadap skema tersebut meskipun ada peringatan dari regulator dan adanya catatan kriminal dari pemiliknya yang masih muda. Investigasi juga terfokus pada perdana menteri karena urusan bisnis putranya dengan pihak yang menjalankan skema tersebut. Skandal tersebut bahkan berdampak pada ikon demokrasi Lech Walesa, yang khawatir hal itu dapat mencoreng nama baiknya.

Jaksa mengatakan para investor kehilangan sekitar 163 juta zlotys ($50 juta; €40 juta), jumlah yang terus meningkat seiring dengan semakin banyaknya korban yang melapor. Tuntutan hukum apa pun bisa memakan waktu bertahun-tahun untuk diselesaikan di pengadilan, tanpa jaminan akan hasilnya.

“Orang-orang putus asa,” kata Pawel Borowski, seorang pengacara yang mempersiapkan gugatan kelompok yang sedang dipertimbangkan Oracz untuk bergabung. “Dalam kebanyakan kasus, klien kehilangan tabungan hidup atau menjual properti keluarga untuk melakukan investasi.”

Lembaga keuangan, Amber Gold, menjanjikan jaminan pengembalian sebesar 10 hingga 14 persen per tahun untuk apa yang diklaimnya sebagai investasi emas. Banyak dari kliennya adalah warga Polandia lanjut usia yang tumbuh di bawah komunisme dan tidak memiliki keterampilan untuk mempertanyakan bagaimana perusahaan keuangan dapat menjamin pengembalian yang tinggi atas suatu komoditas yang nilainya berfluktuasi di pasar internasional. Hasil yang dijanjikan jauh lebih baik dibandingkan dengan bunga 3 sampai 5 persen yang ditawarkan oleh bank pada rekening tabungan – pendapatan pada dasarnya terhapus oleh tingkat inflasi negara yang sebesar 4 persen.

“Mereka adalah orang-orang dengan tingkat pendidikan keuangan yang rendah,” kata Piotr Bujak, kepala ekonom Polandia di Nordea Markets. “Mereka pikir ini masih seperti dulu, di mana segala sesuatunya dijamin oleh negara. Mereka meremehkan risikonya.”

Diluncurkan pada tahun 2009, Amber Gold membuka cabang di pusat kota di samping bank-bank terkemuka, dengan sofa kulit putih dan sentuhan ramping lainnya yang menunjukkan kecanggihan dan kehormatan. Mereka membombardir Polandia dengan iklan-iklan persuasif. Beberapa investor awal memberikan keuntungan yang mereka harapkan, sehingga menambah kredibilitas dana tersebut.

Perusahaan yang berbasis di Gdansk ini memanfaatkan daya tarik emas sambil mempermainkan kecemasan masyarakat di masa keuangan yang tidak dapat diprediksi. “Kita sedang menghadapi hilangnya kepercayaan pada seluruh sistem keuangan dan kebutuhan mendesak akan investasi yang aman,” kata salah satu iklan. “Lingkungan untuk emas sempurna.”

Amber Gold menarik 50.000 investor selama tiga tahun beroperasi, meskipun pendiri perusahaan, Marcin Plichta, mengatakan hanya ada sekitar 7.000 investor pada saat likuidasi.

Tak lama setelah Amber Gold mulai beroperasi, Otoritas Pengawas Keuangan Polandia memasukkannya ke dalam “daftar hitam” lembaga yang beroperasi tanpa izin seperti bank. Terdapat 17 lembaga lain yang masuk daftar hitam dan masih beroperasi, namun regulator tidak mempunyai kewenangan untuk menutupnya. Hal ini memicu perdebatan di kalangan pemerintah dan media mengenai apakah pengadilan harus lebih agresif dalam melakukan intervensi.

Menurut jaksa, perusahaan tersebut memang menggunakan sebagian uangnya untuk berinvestasi setidaknya pada satu bisnis yang sah: Perusahaan tersebut adalah investor utama di maskapai penerbangan hemat OLT Express. Investasi inilah yang menjatuhkan Amber Gold – ketika maskapai tersebut mengajukan kebangkrutan, Amber Gold memasuki likuidasi dan skema investasinya terurai. Rekening banknya diblokir dan dia tidak dapat mengembalikan uang ribuan pelanggannya.

Plichta didakwa bulan ini atas enam tuduhan pelanggaran pidana.

Pemerintahan sayap kanan-tengah Perdana Menteri Donald Tusk beralih ke mode pengendalian kerusakan ketika diketahui bahwa putra pemimpin tersebut, Michal Tusk, telah melakukan pekerjaan humas untuk maskapai tersebut. Tusk mengatakan dia memperingatkan putranya agar tidak berbisnis dengan Plichta, namun pada akhirnya dia mengambil keputusan sendiri.

Leszek Miller, ketua oposisi Aliansi Kiri Demokrat, bertanya bagaimana Tusk dapat memperingatkan putranya agar tidak terlibat dalam maskapai penerbangan tersebut, namun tidak terhadap ribuan warga Polandia yang berinvestasi dalam dana tersebut. Miller menyerukan penyelidikan parlemen atas skandal tersebut.

Ketidakpuasan publik juga berpusat pada sistem peradilan karena Plichta, 28, sudah pernah menjalani hukuman sebelumnya karena melakukan penipuan, dan banyak warga Polandia yang bertanya mengapa pihak berwenang – yang mengetahui catatan kriminalnya – tidak menghentikannya lebih awal. Ia terlahir sebagai Marcin Stefanski dan mengambil nama belakang istrinya untuk menjauhkan diri dari kejahatan masa lalunya.

Jaksa penuntut utama negara tersebut, Andrzej Seremet, mengakui pada hari Senin bahwa jaksa telah lalai karena tidak mengindahkan beberapa peringatan sejak tahun 2009 tentang Amber Gold dari pengawas keuangan. Dia mengumumkan pergantian personel di kantor yang dia salahkan atas kesalahannya.

Kasus ini juga tidak mungkin ada hubungannya dengan pemimpin Solidaritas dan mantan presiden Lech Walesa, karena sutradara pemenang Oscar, Andrzej Wajda, mengandalkan uang dari Amber Gold untuk memproduksi film tentang perjuangan Walesa di tahun 1980an.

Walesa secara terbuka mengklarifikasi bahwa dia tidak terlibat dalam hal apa pun, dan mengatakan dia tidak ingin namanya menjadi “kotor”.

Banyak investor yang malang tidak hanya marah, tapi juga merasa malu dan bersalah.

Insinyur Andrzej Malinowski (61) memasukkan gaji tiga bulan – 25.000 zlotys ($7.660; €6.100) – ke dalam Amber Gold. Dia melakukan investasi tersebut tanpa berkonsultasi dengan istrinya, karena dia merasa ada risiko dan istrinya tidak akan menyetujuinya.

Kini dia begitu terguncang dan malu hingga tak mau membicarakannya, meninggalkan istrinya, Danuta Malinowska, untuk membantu mengungkap kekacauan tersebut.

“Dia melihat harga emas semakin tinggi dan semakin tinggi, jadi dia yakin itu mungkin merupakan kesepakatan yang bagus,” kata Malinowska. “Sekarang dia merasa sangat bersalah sehingga saya mencoba membantunya – menghubungi pengacara, mengisi formulir, menulis surat kepada jaksa. Namun sistem hukumnya sangat tidak efektif. Saya tidak yakin kami akan mendapatkan uang ini kembali. .”