Pejabat tinggi UE: diperlukan persatuan politik yang lebih besar

STRASBOURG, Prancis – Para pejabat Uni Eropa meminta pemerintah nasional untuk melepaskan kendali atas bank-bank mereka dalam upaya untuk mendekatkan kawasan ini guna menyelesaikan krisis keuangan yang melumpuhkan negara tersebut.

Dalam sebuah proposal yang mewakili salah satu penyerahan kedaulatan nasional yang paling signifikan sejak pembentukan euro pada tahun 1999, Komisi Eropa, badan eksekutif UE, pada hari Rabu mengusulkan untuk menjadikan Bank Sentral Eropa sebagai pengawas tunggal bagi 6.000 bank dalam proses pengambilan keputusan. 17 negara. yang menggunakan mata uang tersebut.

Komisi Eropa ingin memberi ECB kekuasaan yang luas: mulai dari kemampuan untuk memberikan dan mencabut izin perbankan hingga memperluas kewenangan untuk menyelidiki dan mendenda bank-bank yang tidak patuh.

Jose Manuel Barroso, presiden Komisi, memperingatkan bahwa penyerahan kendali atas bank hanyalah permulaan dan bahwa negara-negara harus terbiasa menyerahkan kekuasaan kepada Eropa untuk menyelesaikan masalah utang di kawasan.

“Kita tidak bisa terus menyelesaikan masalah-masalah Eropa hanya dengan solusi nasional,” katanya dalam pidato kenegaraan tahunannya di depan parlemen di Strasbourg, Perancis.

“Persatuan ekonomi dan moneter yang mendalam dan sejati… pada akhirnya berarti bahwa Uni Eropa saat ini harus berkembang,” tambahnya. “Dan janganlah kita takut dengan kata-kata tersebut. Kita harus bergerak menuju federasi negara-bangsa.”

Komentar Barroso menjadi inti perdebatan mengenai kelangsungan hidup zona euro – apakah negara-negara dapat terus menggunakan mata uang bersama tanpa sistem politik yang terpadu.

Sebagai bagian dari pembentukan Uni Eropa yang lebih ketat, banyak pengamat dan politisi menyerukan dibentuknya “serikat perbankan” – sebuah pedoman terpadu untuk semua bank di wilayah tersebut.

Pembentukan pengawas perbankan tunggal merupakan bagian penting dari rencana ini dan merupakan prasyarat bagi langkah-langkah lain yang sedang diperdebatkan: sistem asuransi simpanan di seluruh Eropa; satu cara untuk menutup bank-bank yang bangkrut; dan mengizinkan dana talangan Eropa untuk membantu bank-bank yang bermasalah secara langsung, bukan hanya meminjamkan uang kepada pemerintah.

Dalam usulannya, Komisi meminta Bank Sentral Eropa untuk mengambil alih peran pengawasan dari pengawas perbankan nasional negara-negara anggota. Saat ini, ECB hanya bertanggung jawab atas kebijakan moneter untuk negara-negara zona euro – menetapkan suku bunga dan mencetak uang.

Rencana tersebut juga akan memberikan ECB kemampuan untuk menerbitkan dan mencabut izin perbankan, menyetujui merger dan akuisisi besar-besaran, menyelidiki bank dan lembaga denda yang melanggar aturan.

Karena banyak tindakan yang dirancang untuk mendukung bank dan mengurangi beban yang dibebankan kepada pemerintah tidak dapat dilaksanakan tanpa adanya rencana pengawasan tunggal, maka sangatlah penting untuk menerapkannya dengan cepat.

Namun perselisihan sudah terjadi dan garis pertempuran mulai terbentuk. Jerman hanya ingin bank-bank terbesar berada di bawah kendali ECB.

“Apa yang paling penting adalah bahwa pengawas ini dapat bekerja dalam hal kualitas – tidak hanya berlaku secepat mungkin, tapi kemudian tidak berfungsi,” kata Merkel kepada anggota parlemen di Berlin pada hari Rabu. “Ini soal kualitas pengawasan, bukan hanya kuantitasnya.”

Seorang pejabat Uni Eropa memberikan pembelaan yang lebih kuat terhadap proposal tersebut, dan memperingatkan bahwa sistem pengawasan yang lemah akan menjadi tindakan yang “tidak bertanggung jawab”.

“Apa yang diajarkan oleh krisis ini kepada kita adalah bahwa bank menengah atau kecil sekalipun dapat menyebabkan banyak kerugian,” kata pejabat tersebut, yang tidak ingin disebutkan namanya untuk menggambarkan bagaimana proposal tersebut disusun.

Bank-bank di Eropa merupakan jantung dari krisis keuangan di kawasan ini. Obligasi pemerintah yang dibeli oleh bank-bank selama booming zona euro tidak lagi dianggap sebagai aset yang aman, dan bank-bank berjuang untuk melepasnya – biasanya dengan kerugian besar. Selain itu, bank juga harus menghadapi pinjaman real estat yang berubah menjadi racun setelah jatuhnya pasar real estat di beberapa negara.

Di seluruh zona euro, pemerintah harus turun tangan dan mendukung sektor perbankan. Namun dana talangan (bailout) kepada bank memerlukan biaya yang mahal dan menambah kekhawatiran investor bahwa beban utang negara-negara Eropa menjadi semakin tidak berkelanjutan.

Banyak bank juga secara drastis mengurangi bisnis mereka: memberikan pinjaman kepada lebih sedikit perusahaan dan rumah tangga dan meninggalkan investasi di negara-negara zona euro lainnya – terutama di Yunani, Italia dan Spanyol. Selain membekukan perekonomian zona euro, PHK ini juga telah merusak salah satu tujuan utama mata uang tunggal – yaitu memungkinkan uang mengalir dengan bebas dan murah melintasi batas negara.

Sebagian dari masalah ini berasal dari kurangnya pengawasan yang tepat terhadap bank-bank di beberapa negara zona euro, dan juga karena bank-bank di Eropa menjadi sangat saling terhubung sehingga 17 sistem pengawasan yang terpisah tidak dapat bereaksi secepat yang seharusnya.

Mujtaba Rahman, seorang analis di Eurasia Group, mengatakan bahwa mendapatkan persetujuan atas rencana tersebut di Dewan Eropa, di mana 27 negara Uni Eropa dapat memveto rencana tersebut, kemungkinan akan memakan waktu.

“Anda tidak mungkin mendapatkan suara bulat pada akhir tahun ini,” katanya.

Keterlambatan dalam memutuskan apa yang bisa dan tidak bisa dilakukan ECB kemungkinan besar akan mempengaruhi rencana bantuan bank. Negara-negara yang khawatir karena tidak adanya pengawasan yang tepat terhadap bank-bank suatu negara akan enggan membiarkan dana talangan zona euro, Mekanisme Stabilitas Eropa, memberikan pinjaman langsung ke bank. Hal ini sangat penting bagi Spanyol, yang telah mendapat pinjaman €100 miliar dari ESM untuk mendukung bank-banknya. Tanpa bantuan ini, negara tersebut mungkin harus mencari pinjaman dana talangan untuk dirinya sendiri.

“Sekarang kamu berada di tempat yang nyaman, tapi suatu saat jadi berantakan,” kata Rahman.

Rencana tersebut dapat memberikan tanggung jawab yang lebih besar kepada bank sentral. Ada ketentuan yang mengizinkan salah satu dari 10 negara di Uni Eropa yang tidak menggunakan euro untuk ikut bergabung dalam sistem pengawasan.

Dalam pidatonya pada hari Rabu, Barroso memperingatkan bahwa para pemimpin harus mencari jalan keluar dari krisis ini karena hal ini “menyulut populisme dan ekstremisme.”

___

Geir Moulson di Berlin dan Don Melvin di Brussels berkontribusi pada laporan ini. Melvin dapat dihubungi di http://twitter.com/Don_Melvin. DiLorenzo dapat dihubungi di http://twitter.com/sdilorenzo.