Eksklusif AP: Bank-bank Tiongkok berfungsi sebagai tempat berlindung yang aman bagi meningkatnya perdagangan barang palsu

SHANGHAI – Kim Sbarcea tahu persis apa yang diinginkannya. Dia mengetik “Anting jaring Tiffany Elsa Peretti” ke Google dan kebetulan menemukan sepasang anting seharga $450 — banyak penawaran! – $32.

Situs webnya, bernama tiffany-outletsale.com, tampak benar. Dia menekan tombol beli.

Pada saat itu, uang Sbarcea tersedot dari rumahnya di Christchurch, Selandia Baru, ke pasar pemalsuan global, di mana bank-bank Tiongkok telah muncul sebagai saluran utama dalam industri gelap yang diperkirakan bernilai $1,8 triliun pada tahun ini.

Setidaknya tiga bank terkemuka di Tiongkok berfungsi sebagai tempat berlindung yang aman bagi para pemalsu, yang menggunakannya untuk memproses pembayaran kartu kredit atau memindahkan uang mereka ke seluruh dunia, demikian temuan The Associated Press. Tinjauan terhadap ratusan halaman dokumen pengadilan – bersama dengan wawancara dengan pengacara, penyelidik, pejabat pemerintah dan kelompok industri – menunjukkan bahwa kurangnya kerja sama hukum antara Barat dan Tiongkok memungkinkan para pemalsu menggunakan bank Tiongkok sebagai surga keuangan.

Lima tuntutan hukum yang diajukan terhadap para pemalsu di Amerika Serikat mengungkapkan sebuah pola: Para pemalsu menjual barang palsu secara online di AS menggunakan kartu kredit atau PayPal. Kemudian, berdasarkan catatan, mereka mentransfer jutaan dolar ke rekening di dua bank milik negara terbesar di Tiongkok – Bank of China dan Industrial and Commercial Bank of China – serta China Merchants Bank.

Bank-bank tersebut tidak membantah bahwa para tersangka pemalsu memiliki rekening, namun menolak untuk mematuhi perintah pengadilan AS untuk membekukan dana atau mengungkapkan informasi mengenai rekening di Tiongkok, dengan mengatakan bahwa hal tersebut akan melanggar undang-undang kerahasiaan bank. Bank-bank tersebut mengatakan bahwa mereka berkomitmen untuk memerangi pemalsuan, tidak melanggar hukum, dan terjebak dalam sengketa yurisdiksi antara Tiongkok dan Amerika Serikat.

Dalam suratnya pada tahun 2013, Kedutaan Besar Tiongkok di Washington mengajukan keluhan kepada Departemen Luar Negeri AS tentang panggilan pengadilan yang dilakukan “berulang kali” terhadap bank-bank Tiongkok. Kedutaan menulis bahwa tuntutan untuk membekukan aset dan mengungkapkan informasi tentang rekening di Tiongkok merupakan “tindakan salah yang tidak menghormati kedaulatan dan hukum Tiongkok.” Regulator Tiongkok kemudian memperingatkan bahwa masalah ini dapat “merusak” hubungan Tiongkok-AS.

Dalam salah satu dari dua tuntutan hukum, Tiffany & Co. Kerugian sebesar $58,5 juta di pengadilan federal New York akibat jaringan pemalsuan online yang tersebar di tiga benua. Tiffany mengatakan pihaknya menelusuri transfer PayPal ke rekening Bank of China, ICBC dan China Merchants Bank, dan juga menemukan bahwa Bank of China sedang memproses pembayaran kartu kredit untuk satu terdakwa. Sebuah bank di Latvia menyerahkan rincian aliran uang gelap tersebut, namun Bank of China menolak untuk bekerja sama, menurut dokumen pengadilan AS.

Gucci menuntut ganti rugi sebesar $12 juta di pengadilan federal New York atas jaringan pemalsuan yang dikatakan telah menjual jutaan tas dan dompet palsu kepada konsumen Amerika. Dengan menggunakan catatan yang disediakan oleh JPMorganChase, Gucci menelusuri transfer senilai $530.000 dari pemalsu di Amerika Serikat ke rekening Bank of China. Namun Bank of China menolak membekukan dana tersebut untuk Gucci. Sebaliknya, mereka secara diam-diam membekukan lebih dari $890.000 uang para tersangka pemalsu untuk menutupi biaya hukum mereka sendiri, menurut dokumen pengadilan Tiongkok.

Dua tuntutan hukum lainnya diajukan oleh Departemen Kehakiman AS, yang menelusuri jutaan penjualan kaus olahraga palsu secara online ke Bank of China dan ICBC.

“Kita harus menemukan cara yang lebih baik untuk mengumpulkan bukti,” kata Mark Cohen, mantan pejabat kekayaan intelektual di Kedutaan Besar AS di Beijing.

Lebih dari 90 persen bank yang digunakan oleh pemalsu online untuk memproses pembayaran kartu kredit adalah bank Tiongkok, menurut Koalisi Anti-Pemalsuan Internasional, sebuah kelompok industri nirlaba yang beranggotakan Apple Inc., Procter & Gamble, dan Tiffany & Co.

Koalisi tersebut mengatakan telah membantu menutup lebih dari 4.900 akun yang digunakan untuk memproses pembayaran bagi 200.000 situs web yang menjual barang palsu sejak tahun 2012. Catatan penutupan rekening IACC menunjukkan Bank of China dan dua raksasa perbankan milik negara lainnya – Bank of Communications dan Agricultural Bank of China – memproses pembayaran untuk para pemalsu.

Di masa lalu, bank-bank Tiongkok terkadang mengeluarkan informasi sebagai tanggapan terhadap tuntutan hukum AS. Nilai dari informasi tersebut jelas: Pengacara, dengan menggunakan informasi transaksi dari rekening Shanghai yang diperoleh atas perintah pengadilan New York, meretas jaringan yang mengirimkan alat tes glukosa darah palsu yang berbahaya untuk penderita diabetes ke 600 apotek di AS.

Namun kini, bank memperketat penegakan aturan kerahasiaan, sebagian karena undang-undang perlindungan konsumen Tiongkok diperluas pada tahun 2010, kata Zheng Junguo, seorang profesor di Universitas Ilmu Politik dan Hukum Tiongkok.

Amerika juga membatasi akses terhadap informasi keuangan, namun mengizinkan hakim memerintahkan pengungkapan tuntutan hukum di mana pun di dunia. Inggris, Hong Kong dan Singapura memiliki ketentuan serupa yang dapat digunakan untuk memerangi kejahatan transnasional.

Satu-satunya cara legal untuk mendapatkan informasi tentang rekening bank Tiongkok adalah dengan mengajukan tuntutan hukum di Tiongkok atau mengajukan permintaan melalui Konvensi Den Haag. Kritikus menganggap keduanya terlalu rumit.

Bank of China mengatakan tuntutan hukum AS menempatkannya pada “posisi yang mustahil”, terjebak di antara “perintah pengadilan AS yang mewajibkan Dewan Komisaris untuk membekukan, menyerahkan atau mengungkapkan informasi rekening bank di Tiongkok, dan hukum Tiongkok, yang mengharuskan bank untuk tidak membekukan atau menyerahkan rekening di Tiongkok.”

Gucci dan Tiffany menolak mengomentari proses pengadilan yang sedang berlangsung.

__

Raphael Satter di London, Richard Lardner di Washington, Helene Franchineau dan Isolda Morillo di Beijing berkontribusi pada laporan ini.

Kinetz dapat dihubungi di http://twitter.com/ekinetz