Deutsche Bank akan memangkas biaya dan mengubah praktik pembayaran
FRANKFURT, Jerman – Deutsche Bank memangkas biaya, menghilangkan investasi berisiko dan memperketat praktik gaji eksekutif sebagai bagian dari upaya untuk mempersiapkan diri menghadapi perlambatan ekonomi global dan peraturan yang lebih ketat.
Perombakan ini menyusul peninjauan 100 hari oleh co-CEO baru Juergen Fitschen dan Anshu Jain, yang mengambil alih jabatan dari Josef Ackermann pada bulan Mei.
Langkah-langkah yang diumumkan pada hari Selasa bertujuan untuk membantu bank tersebut menghadapi pertumbuhan ekonomi yang tidak menentu dan pemerintah menuntut agar bank-bank menyimpan lebih banyak cadangan untuk mengantisipasi kerugian.
Deutsche Bank AG adalah pemain utama dalam perbankan global. Ini adalah bank terbesar di Jerman dengan operasi ritel domestik yang besar. Di luar Jerman, divisi perbankan investasinya merupakan pemain utama dalam membantu perusahaan mengumpulkan uang dengan menerbitkan saham dan menjual obligasi.
Namun, bersama dengan bank-bank lain, pendapatannya mengalami penurunan – terutama dari perbankan investasi. Pendapatan kuartal kedua turun 46 persen menjadi €661 juta ($844,49 juta) sementara pendapatan turun 6 persen menjadi €8,0 miliar. Bank Dunia mengaitkan hasil buruk tersebut dengan gejolak pasar dan krisis keuangan Eropa. Bank tersebut telah mengumumkan 1.900 PHK, sebagian besar terjadi di luar Jerman.
Jain mengatakan kepada wartawan pada hari Selasa bahwa bank tersebut ingin menjadi “pemimpin industri” dalam mereformasi praktik kompensasi, yang telah menjadi target utama para kritikus industri. Bonus besar dituding mendorong perilaku berisiko, dengan kerugian yang ditanggung pembayar pajak melalui dana talangan bank dalam kasus terburuk.
Dia menambahkan bahwa gaji yang tinggi tetap menjadi faktor biaya utama dalam perbankan investasi dan perlu dikurangi. Langkah-langkah baru ini akan membuat para eksekutif puncak melihat bonus mereka, yang sebagian besar terdiri dari saham perusahaan, ditangguhkan selama lima tahun. Hal ini berbeda dengan praktik yang biasa dilakukan saat ini, yaitu memberikannya secara bertahap selama tiga tahun.
Idenya adalah untuk mengurangi insentif bagi keputusan yang memberikan hasil dalam jangka pendek namun membawa risiko jangka panjang bagi bank dan pemegang sahamnya.
Jain mengatakan jika terjadi kerugian serius atau pelanggaran, bonus dapat diambil kembali oleh bank. Hal ini berarti hilangnya likuiditas bagi individu tersebut, katanya, namun berarti “perilakunya sangat selaras” dengan harga saham perusahaan.
Dan, “jika ada kekalahan di tingkat grup, kami ambil kembali semuanya,” katanya.
Jain mengatakan kepada wartawan bahwa berkurangnya pengembalian saham bank tidak lagi membenarkan tingginya kompensasi. “Kami tidak bisa mengharapkan investor mengizinkan kami membayar bonus yang kami dapatkan di masa lalu,” katanya.
Bank tersebut mengatakan pihaknya juga akan mengurangi operasi perbankan investasinya dan mengurangi jumlah aset berisiko yang dimiliki bank tersebut. Hal ini akan membantu negara tersebut meningkatkan perlindungan finansial terhadap kerugian, sebagaimana disyaratkan oleh perjanjian internasional Basel III.
Kepala eksekutifnya menambahkan bahwa bank tersebut sedang memenuhi target modal baru berdasarkan Basel III dan peraturan baru Uni Eropa, namun masih harus melangkah lebih jauh untuk mengimbangi bank-bank besar lainnya. Untuk melakukan hal ini, bank mengurangi utang, atau mengurangi utang dan risiko lebih besar lagi. Hal ini berarti memasukkan investasi senilai €135 miliar yang tidak lagi dianggap penting ke dalam unit baru yang akan menjual sepertiganya, atau €45 miliar, pada bulan Maret 2013.
Bank tersebut juga mengatakan pihaknya berencana mengeluarkan dana sebesar €4,5 miliar per tahun pada tahun 2015. Daerah-daerah yang menjadi sasaran pemotongan mencakup operasinya di lokasi-lokasi mahal seperti New York dan London, beberapa dari ribuan badan hukum berbeda yang terkait dengan bank tersebut, dan bagian-bagian sistem komputernya yang tidak efisien.
