Diduga, penipuan Bank Kabul senilai hampir $900 juta termasuk penyelundupan uang di nampan makanan maskapai penerbangan

KABUL, Afganistan – Ratusan juta dolar dari Bank Kabul diselundupkan keluar Afghanistan — sebagian di keranjang makanan maskapai penerbangan — ke rekening bank di lebih dari dua lusin negara, menurut tinjauan independen yang dirilis Rabu mengenai penipuan besar-besaran yang menyebabkan runtuhnya Bank Kabul. lembaga keuangan terbesar di negara ini.

Laporan tersebut, yang didanai oleh donor internasional, memberikan rincian baru tentang bagaimana orang-orang di Bank Kabul dan teman serta keluarga mereka menjadi kaya dengan pinjaman palsu senilai $861 juta yang disebut oleh Dana Moneter Internasional sebagai skema Ponzi yang menipu nasabah yang menggunakan dan mengoperasikan simpanan. di bawah pengawasan bank yang baru lahir di negara yang dilanda perang.

Laporan tersebut menggambarkan Bank Kabul sebagai operasi yang canggih dengan satu set buku untuk pengawasan regulator dan satu lagi di ruang belakang yang mencatat bagaimana mereka yang menjalankan bank dan pihak lain menggemukkan dompet mereka.

Pinjaman diberikan tetapi jarang dilunasi. Peminjam mengambil pinjaman untuk membayar kembali pinjaman. Dokumen perusahaan dan laporan keuangan diproduksi. Departemen kredit bank menggunakan lebih dari 100 stempel perusahaan untuk perusahaan palsu agar dokumen terlihat asli. Bank tersebut mengoperasikan lebih dari 100 cabangnya tanpa izin dari pemerintah.

Laporan setebal 87 halaman tersebut, yang disusun untuk memenuhi salah satu dari beberapa tolok ukur yang diminta IMF kepada pemerintah Afghanistan untuk bertemu guna membersihkan skandal tersebut, menunjukkan lemahnya pengawasan oleh regulator perbankan Afghanistan, campur tangan politik dalam penyelidikan kriminal dan aktivitas yang dilakukan oleh hakim khusus. sidang pengadilan kasus yang menurutnya “jauh di luar norma hukum acara pidana.”

Kegagalan bank tersebut dan dana talangan berikutnya mewakili lebih dari 5 persen produk domestik bruto Afghanistan, menjadikannya “salah satu kegagalan bank terbesar di dunia,” menurut laporan Komite Pemantauan dan Evaluasi Gabungan Anti-Korupsi yang independen. Laporan itu mengatakan “ratusan juta” telah dikirim keluar dari negara miskin di mana pasukan Afghanistan, AS dan NATO berperang selama 11 tahun melawan Taliban dan militan lainnya.

Komite yang membuat laporan ini terdiri dari tiga profesional dan cendekiawan Afghanistan serta tiga pakar korupsi internasional, dan didanai oleh Departemen Pembangunan Internasional Inggris dan Badan Pembangunan Internasional Denmark.

“Setiap warga negara di Afghanistan akan menanggung biaya ratusan juta dolar yang diperlukan untuk mengamankan simpanan dan puluhan juta dolar yang diperlukan untuk menghadapi dampaknya,” kata laporan itu.

Skandal Bank Kabul adalah kisah perampasan uang, lemahnya pengawasan perbankan, lemahnya penuntutan, nepotisme, kontribusi politik, dan penipuan. Pemeran karakternya antara lain seorang ketua bank yang suka bermain poker, seorang ketua bank sentral Afghanistan yang takut hidupnya dalam bahaya dan melarikan diri ke AS, saudara-saudara kaya dari presiden dan wakil presiden Afghanistan, dan pemegang saham bank – beberapa di antaranya membeli properti mewah. . di Dubai dan menghabiskan banyak uang untuk diri mereka sendiri dan lingkaran teman serta keluarga mereka.

Pada bulan Oktober 2011, anggota parlemen Afghanistan menyetujui rancangan undang-undang yang menyediakan dana hingga $825 juta untuk merekapitalisasi bank sentral Afghanistan guna menyelamatkan Kabul Bank. Berapa pun uang yang diperoleh kembali dari debitur akan mengimbangi jumlah ini.

“Ini adalah uang dari anggaran Afghanistan – dari kantong rakyat Afghanistan,” kata ketua komite Drago Kos kepada wartawan pada konferensi pers di Kabul pada hari Rabu. “Uang ini seharusnya lebih baik digunakan untuk layanan kesehatan, pendidikan dan keamanan.”

Presiden Hamid Karzai mengumumkan pada bulan April 2011 bahwa Bank Kabul akan dimasukkan ke dalam kurator. Awal bulan ini, persidangan dimulai terhadap lebih dari 20 orang yang didakwa dalam kasus tersebut, yang telah menjadi simbol korupsi dan kronisme yang mengakar di negara tersebut. Kasus ini diawasi dengan ketat oleh masyarakat Afghanistan dan donor internasional karena ini merupakan barometer janji pejabat pemerintah untuk membasmi patronase, korupsi dan menunjukkan akuntabilitas kepada donor internasional.

Laporan tersebut mengatakan bahwa pada akhir tahun 2009, pihak berwenang Afghanistan mengetahui bahwa “Bank Kabul memindahkan uang melalui nampan makanan” pada penerbangan yang dioperasikan oleh Pamir Airways, sebuah maskapai penerbangan Afghanistan bernilai jutaan dolar yang didirikan dengan pinjaman dari bank tersebut dan sejak itu bangkrut.

Seorang pejabat yang mengetahui laporan tersebut mengatakan sebanyak $900 juta – sebagian besar berasal dari skema pinjaman – dipindahkan ke luar negeri antara Maret 2007 dan April 2011 melalui transfer elektronik dari bank dan berakhir di rekening bank pihak terkait. di 28 negara. Daftar negara tersebut meliputi Uni Emirat Arab, Latvia, Tiongkok, Turkmenistan, Inggris, Kazakhstan, Korea Selatan, Turki, Rusia, Amerika Serikat, dan Swiss.

Pejabat tersebut berbicara tanpa menyebut nama karena dia tidak berwenang untuk mengungkapkan informasi tersebut, yang tidak termasuk dalam laporan.

Menurut laporan tersebut, 10 pilot Pamir Airways dibayar gaji sebesar $320.000 antara Maret 2008 dan November 2010 dengan deskripsi “pilot pengiriman tunai”.

Laporan tersebut mengatakan kantor jaksa agung Afghanistan baru-baru ini meminta bantuan internasional untuk melacak dana di luar negeri, namun permintaan tersebut terbatas pada bantuan dari empat negara – Swiss, Perancis, Inggris dan India – untuk informasi mengenai dana yang terkait dengan dua bank terbesar sebelumnya. . petugas eksekutif.

Laporan tersebut juga mengkritik kantor kejaksaan agung karena tidak melakukan penyelidikan substansial terhadap bank tersebut hingga April 2011 – setahun setelah berita mengenai masalah bank tersebut muncul, delapan bulan setelah nasabah yang gugup berlari untuk menarik depositonya, dan lima bulan setelah bank sentral meminta pengacara. kantor jenderal untuk memulai penyelidikan kriminal.

Dakwaan tersebut menyebutkan lebih dari 20 manajer bank, pegawai bank, pegawai bank sentral dan pihak lain yang diduga mendapat keuntungan dari penipuan tersebut. Tuduhan tersebut meliputi pencucian uang, penyalahgunaan wewenang, penggunaan dokumen palsu dan pembukaan rekening dengan nama samaran. Namun laporan tersebut menyatakan bahwa dakwaan tersebut tercemar oleh pengaruh politik.

“Informasi yang diterima selama penyelidikan menunjukkan bahwa keputusan akhir mengenai siapa yang akan dituntut dibuat di tingkat politik pada musim semi tahun 2011 oleh komite tingkat tinggi (Afghanistan) – dan bahwa jaksa dari Kantor Kejaksaan Agung dipanggil untuk mengubah keputusan tersebut. bertanggung jawab untuk mematuhi keputusan yang dibuat,” kata laporan itu.

Basir Azizi, juru bicara Kejaksaan Agung, mengatakan pada hari Selasa bahwa kasus Bank Kabul tidak diperlakukan sebagai masalah politik.

“Kami menolak keras komentar apa pun yang menyebut Kejaksaan Agung menganggap kasus ini sebagai isu politik,” ujarnya.

Komite ini juga mengkritik pengadilan khusus yang dibentuk Karzai untuk mengadili kasus tersebut. Laporan tersebut mengatakan bahwa pengadilan mengadakan pertemuan rahasia dengan individu yang dituduh dan calon saksi, melakukan penyelidikan sendiri dan mengadakan pertemuan dengan pemegang saham yang mendesak mereka untuk mengembalikan uang – sebuah tugas yang diserahkan kepada kurator.

Pada 31 Oktober, kurator telah memulihkan $135,3 juta dalam bentuk tunai serta aset dengan nilai buku $181,1 juta, menurut komite.

Laporan tersebut memuji bank sentral Afghanistan yang telah melakukan beberapa investigasi terhadap bank tersebut, dengan mengatakan pihaknya telah mencoba empat kali untuk mengambil tindakan penegakan hukum atau tindakan perbaikan setelah melihat adanya pelanggaran peraturan yang terus menerus. Namun komite tersebut mengatakan pemerintah Afghanistan tidak akan pernah mampu mempertahankan demokrasi yang berfungsi penuh kecuali bank sentral dan lembaga-lembaga Afghanistan lainnya bergerak untuk beroperasi secara independen, melawan campur tangan politik dan meminta pertanggungjawaban para pelaku.

Laporan tersebut mengatakan bahwa $861 juta, atau 92 persen dari pinjaman Bank Kabul, diberikan kepada 19 individu dan perusahaan. Di antara mereka adalah pemegang saham utama bank, termasuk Sherkhan Farnood, mantan ketua bank dan pemain poker kelas dunia, mantan CEO Khalilullah Ferozi, dan saudara laki-laki Karzai dan wakil presiden pertama Mohammad Qasim Fahim.

Dana bank lainnya – diperkirakan $66 juta – dihabiskan untuk pengeluaran mewah, mobil, sewa, bonus, uang muka gaji, dan gaji untuk karyawan yang tidak ada.

Pada tahun 2009, bank sentral menyarankan bank-bank Afghanistan untuk menahan diri memberikan kontribusi politik dalam kampanye presiden.

“Surat ini tidak cukup untuk menghalangi Kabul Bank, yang diduga memberikan jutaan dolar untuk kampanye setidaknya satu calon presiden – selain puluhan mobil, dan membayar seluruh kampanye media, termasuk papan reklame dan iklan televisi,” dia dikatakan. kata laporan.