Lima bank global didenda lebih dari $3 miliar

LONDON – Regulator AS, Inggris, dan Swiss telah mendenda lima bank global sebesar lebih dari $3 miliar karena berupaya memanipulasi pasar valuta asing – denda terbaru bagi industri yang sebelumnya dikritik karena memanipulasi suku bunga dan peran mereka dalam memicu krisis keuangan global.

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris, dan Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss mengatakan pada hari Rabu bahwa Citibank, JPMorgan Chase Bank, Royal Bank of Scotland, HSBC Bank dan UBS telah menyetujui penyelesaian dengan total hampir $3,4 miliar. FCA mengatakan pihaknya terus menyelidiki Barclays Bank.

“Rekor denda hari ini menunjukkan keseriusan kesalahan yang kami temukan, dan perusahaan harus mengambil tanggung jawab untuk memperbaikinya,” kata Martin Wheatley, kepala eksekutif FCA. “Mereka perlu memastikan pedagang mereka tidak mempermainkan sistem untuk meningkatkan keuntungan.”

Sekitar $5,3 triliun berpindah tangan setiap hari di pasar valuta asing global, dengan 40 persen transaksi terjadi di London. Mata uang termasuk dolar, pound, euro, dan yen diperdagangkan di pasar yang diatur secara longgar dan didominasi oleh sekelompok bank elit. Namun perdagangan tersebut mempunyai dampak yang lebih besar karena perusahaan di seluruh dunia menggunakan harga pasar untuk menilai aset dan mengelola risiko mata uang.

Regulator menemukan bahwa antara tanggal 1 Januari 2008 dan 15 Oktober 2013, kelima bank tersebut gagal memberikan pelatihan dan pengawasan yang memadai kepada pedagang valuta asing. Hasilnya, para pedagang di bank dapat membentuk kelompok yang berbagi informasi tentang aktivitas nasabah dengan menggunakan nama panggilan seperti “para pemain”, “3 penembak”, dan “1 tim, 1 mimpi”.

“Pedagang membagikan informasi yang diperoleh kelompok-kelompok ini untuk membantu mereka mengembangkan strategi perdagangan mereka,” kata FCA dalam sebuah pernyataan. “Mereka kemudian mencoba memanipulasi tingkat penetapan dan memicu perintah ‘stop-loss’ klien.”

Perintah stop loss membatasi kerugian klien dalam menghadapi pergerakan mata uang yang merugikan.

Para pedagang mencoba memanipulasi pasar untuk memastikan bank mereka mendapat untung, kata Otoritas Perilaku Keuangan.

“Ini benar-benar tidak dapat diterima… bagi perusahaan untuk terlibat dalam upaya manipulasi demi keuntungan mereka sendiri dan berpotensi merugikan klien tertentu dan pelaku pasar lainnya,” kata regulator Inggris.

Ketua RBS Philip Hampton mengatakan bank menerima kritik tersebut dan mengutuk tindakan karyawan yang bertanggung jawab.

“Hari ini adalah pengingat akan pentingnya budaya dan integritas dalam perbankan dan kita berhak dinilai berdasarkan tanggapan kita,” kata Hampton dalam sebuah pernyataan.

RBS telah memulai tindakan disipliner terhadap enam karyawan, tiga di antaranya telah diskors.

Bank of England telah melakukan penyelidikan terpisah terhadap peran pejabatnya di pasar mata uang. Penyelidikan yang dilakukan oleh pengacara luar tidak menemukan bukti bahwa bank tersebut terlibat dalam tindakan ilegal atau tidak pantas, namun dikatakan bahwa kepala pedagang mata uang bank tersebut mengetahui bahwa para pedagang sedang berbagi informasi.

Setidaknya sejak tanggal 28 November 2012, kepala pedagang bank tersebut memiliki kekhawatiran bahwa hal ini mungkin melibatkan “perilaku kolusi” tetapi gagal memberi tahu atasannya.

“Itu adalah kesalahan dalam mengambil keputusan sehingga dia harus dikritik,” kata penyelidik, Anthony Grabiner, dalam laporannya. Grabiner menegaskan, dealer tidak bertindak dengan itikad buruk dan tidak terlibat dalam perilaku ilegal atau tidak pantas.

Departemen Kehakiman AS dan otoritas lainnya sedang melakukan penyelidikan mereka sendiri dan hukuman lebih lanjut mungkin akan dijatuhkan.

Regulator di Inggris, Swiss, Amerika Serikat dan Asia telah menghabiskan waktu berbulan-bulan untuk menyelidiki perilaku bank-bank tersebut dan menegosiasikan penyelesaiannya dengan bank-bank tersebut.

Sementara itu, bank-bank telah mempertimbangkan kemungkinan denda yang besar. Citigroup mengenakan biaya sebesar $600 juta dan JPMorgan Chase & Co., sekitar $400 juta.

Barclays, HSBC dan Royal Bank of Scotland juga telah menyisihkan ratusan juta dolar untuk mengantisipasi penyelesaian tersebut.

Skandal valuta asing kembali membuka tabir atas pelanggaran di dunia perbankan dan menjadi sorotan terbaru bagi bank-bank besar internasional. Lima bank besar – termasuk Lloyds, Barclays, dan Royal Bank of Scotland asal Inggris – telah dikenakan sanksi dalam penyelidikan yang sedang berlangsung atas dugaan manipulasi suku bunga utama global. Kelima bank tersebut secara kolektif telah membayar hampir $4 miliar untuk penyelesaian, dan beberapa individu telah didakwa secara pidana oleh otoritas AS.

London Interbank Offered Rate, yang dikenal sebagai LIBOR, digunakan oleh bank untuk meminjam satu sama lain dan mempengaruhi kontrak senilai triliunan dolar di seluruh dunia, termasuk hipotek, obligasi, dan pinjaman konsumen.

Bank-bank besar di Wall Street termasuk JPMorgan Chase, Bank of America dan Citigroup masing-masing telah membayar miliaran dolar dalam penyelesaian dengan Departemen Kehakiman dan lembaga-lembaga AS lainnya atas peran mereka dalam menjual sekuritas berbasis hipotek yang beracun yang memicu krisis keuangan terburuk sejak tahun 1930-an dan melemparkan jutaan. rumah yang disita.