Para menteri keuangan UE menyetujui kesepakatan dana talangan Siprus, yang dibiayai oleh penyitaan aset bank

Bayangkan saat Anda terbangun dan mengetahui bahwa sebanyak 40 persen uang yang Anda pikir disimpan dengan aman di bank telah disita tanpa persetujuan Anda untuk menyelamatkan pemerintah yang hampir bangkrut.

Hal itulah yang dialami oleh ribuan deposan besar di Siprus pada Senin pagi setelah para pejabat Uni Eropa menerima kesepakatan menit-menit terakhir yang ditawarkan oleh anggota parlemen pulau itu untuk mendapatkan dana talangan sebesar $13 miliar guna mencegah keruntuhan keuangan yang akan datang.

Kesepakatan tersebut, yang juga memotong sektor perbankan yang sangat besar di pulau itu, terjadi ketika para menteri euro di Brussels pada hari Senin mengancam untuk memotong bantuan darurat penting kepada bank-bank Siprus yang bermasalah jika tidak ada kesepakatan yang tercapai.

Tanpa pendanaan dari UE, bank-bank di Siprus akan bangkrut, sehingga menyeret perekonomian negara tersebut dan mengancam keanggotaan pulau kecil di Mediterania tersebut dalam kelompok 17 negara Uni Eropa yang menggunakan euro – yang menjadi tujuan semua pasar UE.

“Bukannya kami memenangkan pertarungan, tapi kami benar-benar menghindari bencana keluar dari zona euro,” kata Menteri Keuangan Michalis Sarris di Brussels.

“Keputusan ini menyakitkan bagi rakyat Siprus. Keputusan ini merupakan kekalahan solidaritas, kohesi sosial, yang merupakan kebebasan fundamental, prinsip fundamental Uni Eropa,” kata Presiden Parlemen Yiannakis Omirou kepada AP.

Kesepakatan itu juga membuat marah para pemimpin Rusia. Banyak dari rekening-rekening besar yang terkena dampak diyakini milik para deposan Rusia, dan Moskow telah menjadi pemberi pinjaman utama yang mendukung sistem perbankan Siprus. Diperkirakan orang Rusia telah menyimpan lebih dari $31 miliar di bank-bank Siprus.

Dmitry Medvedev dilaporkan membandingkan kesepakatan tersebut dengan “pencurian atas apa yang telah dicuri terus berlanjut,” lapor Telegraph, mengacu pada penjelasan Vladimir Lenin tentang penyitaan aset dan properti kapitalis oleh Bolshevik.

Pekan lalu, Medvedev membandingkan penyitaan bank dengan “periode tertentu yang dilakukan pemerintah Soviet, yang tidak terlalu penting dalam hal tabungan masyarakat”.

Sementara itu, Presiden Rusia Vladimir Putin memerintahkan pemerintahnya untuk mempertimbangkan restrukturisasi persyaratan pinjaman lebih dari $3 miliar, sebuah langkah yang tampaknya menyenangkan para menteri Uni Eropa.

Bank-bank di Siprus, sementara itu, menjatah jumlah uang yang mereka berikan hingga 100 euro, dalam upaya mencegah kehabisan uang tunai dari para deposan yang gelisah.

Berdasarkan kesepakatan tersebut, Laiki, bank terbesar kedua di negara itu, akan direstrukturisasi, dan semua pemegang obligasi dan orang-orang yang memiliki rekening lebih dari 100.000 euro akan menghadapi kerugian yang signifikan. Bank tersebut akan segera dibubarkan menjadi bank buruk yang berisi simpanan tanpa jaminan dan aset beracun, dengan simpanan yang dijamin akan ditransfer ke pemberi pinjaman terbesar di negara tersebut, Bank of Cyprus.

Jeroen Dijsselbloem, yang memimpin pertemuan para menteri keuangan zona euro, mengatakan belum jelas seberapa serius kerugian yang akan dialami para pemegang simpanan bank besar Laiki, namun ia mencatat bahwa secara keseluruhan diperkirakan kerugiannya mencapai 4,2 miliar euro – atau lebih. dari uang yang harus dikumpulkan Siprus untuk mengamankan dana talangan. Analis memperkirakan investor bisa kehilangan hingga 40 persen uang mereka.

Deposito besar di Bank of Cyprus di atas tingkat yang diasuransikan akan dibekukan sampai jelas apakah dan sejauh mana mereka juga akan terpaksa menanggung kerugian, kata para menteri keuangan Eurogroup dalam sebuah pernyataan.

Tanpa kesepakatan dana talangan pada Senin malam, negara kecil di Mediterania ini akan menghadapi prospek kebangkrutan, yang bisa memaksa negara tersebut menjadi negara pertama yang meninggalkan mata uang euro. Hal ini akan membuat pasar di wilayah tersebut berputar.

Para menteri keuangan di kawasan euro menerima rencana tersebut setelah perundingan selama berjam-jam di Brussels antara pejabat Siprus dan kelompok kreditor troika.

Pasar di Eropa bereaksi positif, dibuka naik tajam, dan euro kembali mendekati $1,30, meskipun tindakan tersebut kemungkinan akan memperdalam resesi di Siprus.

“Kami yakin ini akan menjadi solusi jangka panjang, tahan lama, dan didanai sepenuhnya,” kata Ketua IMF Christine Lagarde.

Untuk mengamankan paket pinjaman dana talangan, pemerintah Siprus harus mencari cara untuk mengumpulkan dana sendiri sebesar 5,8 miliar euro ($7,5 miliar). Sebagian besar dana tersebut kini diperoleh dengan menyita aset-aset bank dari para deposan besar, dan sisanya dari kenaikan pajak dan privatisasi.

Negara kepulauan yang kekurangan uang ini telah tertutup dari pasar internasional selama hampir dua tahun. Negara ini pertama kali mengajukan dana talangan untuk merekapitalisasi bank-bank yang bermasalah dan menjaga pemerintahan tetap berjalan pada bulan Juni lalu, namun negosiasi politik terhenti. Pekan lalu, ECB mengancam akan memotong bantuan darurat ke bank-bank negara tersebut setelah kesepakatan dipalsukan.

“Kami telah mengakhiri ketidakpastian yang mempengaruhi Siprus dan kawasan euro selama seminggu terakhir,” kata Dijsselbloem.

Ketidakpastian yang menyelimuti negara berpenduduk sekitar 800.000 jiwa ini telah mengguncang seluruh zona euro yang berpenduduk 300 juta jiwa, meskipun pendapatan Siprus hanya sedikit.
0,2 persen perekonomian zona euro.

Beberapa parlemen nasional di negara-negara zona euro seperti Jerman juga harus menyetujui kesepakatan dana talangan, yang mungkin memerlukan waktu beberapa minggu lagi. Para pejabat UE mengatakan mereka memperkirakan seluruh program akan disetujui pada pertengahan April.

Dijsselbloem membela pendekatan kreditor yang membiarkan deposan mengalami kerugian besar, dengan mengatakan bahwa tindakan tersebut “akan dipusatkan pada permasalahan yang ada, yaitu pada bank-bank besar.”

Para kreditor internasional, yang dipimpin oleh IMF, sedang mengupayakan restrukturisasi mendasar terhadap sistem keuangan negara yang luas, yang bernilai hingga delapan kali lipat produk domestik bruto Siprus yang berjumlah sekitar 18 miliar euro.
Mereka mengatakan model bisnis negara yang menarik investor asing, termasuk banyak warga Rusia, dengan pajak rendah dan peraturan keuangan yang longgar telah menjadi bumerang dan perlu diperbaiki.

Kontraksi drastis pada sektor keuangan, hancurnya kekayaan akibat hilangnya simpanan, hilangnya kepercayaan akibat gejolak yang baru-baru ini terjadi, dan langkah-langkah penghematan yang akan datang membuat Siprus menghadapi masa-masa sulit.

Associated Press berkontribusi pada laporan ini.