Perusahaan Tiongkok dituduh menipu hampir 1 juta investor dari $7,6 miliar

BEIJING – Polisi telah menangkap pendiri perusahaan keuangan online terbesar di Tiongkok karena dicurigai menipu 900.000 investor sebesar $7,6 miliar dalam apa yang bisa menjadi penipuan keuangan terbesar dalam sejarah Tiongkok.

Media pemerintah melaporkan penangkapan Ding Ning dan 20 karyawannya pada Minggu malam. Stasiun penyiaran negara CCTV menyiarkan dugaan pengakuan dari dua mantan karyawan di Ezubao, sebuah perusahaan dari provinsi Anhui yang bangkit dari ketidakjelasan dalam waktu sekitar 18 bulan hingga menjadi platform keuangan online terbesar di Tiongkok.

Ezubao adalah pemain paling spektakuler dalam industri investasi online yang sedang booming dan sulit diatur oleh otoritas Tiongkok. Perusahaan-perusahaan mulai dari perusahaan Internet yang sudah mapan seperti Alibaba hingga perusahaan-perusahaan baru yang tidak dikenal telah membanjiri bisnis ini, menjanjikan keuntungan yang lebih tinggi dibandingkan dengan bank-bank milik negara, yang seringkali menawarkan tingkat suku bunga di bawah inflasi.

Ezubao berjanji kepada investor bahwa peminjam akan membayar kembali pinjaman dengan tingkat bunga antara 9 persen dan 14,6 persen, namun 95 persen dari peminjam tersebut adalah entitas fiktif yang didirikan oleh Ezubao, kata seorang mantan eksekutif perusahaan kepada penyelidik.

Di balik kebangkitan perusahaan tersebut adalah Ding Ning, 34 tahun, seorang penduduk asli Anhui yang putus sekolah pada usia 17 tahun untuk bekerja di pabrik perangkat keras milik ibunya, tempat ia pertama kali memperoleh pengalaman dalam penjualan online, menurut laporan media.

Tanpa pelatihan teknis atau finansial, Ding meluncurkan Ezubao pada Juli 2014 dan membuka beberapa kantor pemasaran di seluruh Tiongkok. Perusahaan tersebut membeli tempat iklan mahal yang ditayangkan tepat sebelum siaran berita CCTV malam yang banyak ditonton, yang merupakan program andalan lembaga penyiaran negara.

Ezubao tampaknya mendapat izin dari Beijing ketika situs web pemerintah gov.cn menerbitkan wawancara dengan Ding pada bulan Juli di mana ia membahas kehidupannya sebagai seorang wirausaha. Wawancara tersebut telah dihapus dari situs web.

Media pemerintah mengambil sikap yang sangat berbeda pada hari Minggu ketika CCTV menayangkan pengakuan Ding dan rekaman petugas menyeret tas uang tunai dari rumahnya. Kantor Berita Xinhua merinci gaya hidup mewah Ding dan hadiah yang dia berikan kepada rekan bisnis Zhang Min, termasuk sebuah vila senilai $20 juta di Singapura dan cincin berlian merah muda senilai $1,8 juta.

“Faktanya adalah bahwa ini adalah penipuan… ini adalah skema Ponzi yang khas,” kata Zhang, rekannya, dalam pengakuan siarannya.

Meskipun jumlah uang yang disebutkan dalam kasus ini besar, Ezubao, yang juga disebut Ezubo di situs webnya, hanya mewakili sebagian dari industri perbankan bayangan Tiongkok, yang diperkirakan bernilai $1,5 triliun pada akhir Juni, menurut regulator perbankan Tiongkok. .

Para ekonom independen dan pejabat partai telah memperingatkan bahaya pinjaman swasta yang tidak terkendali dan dampak politik dari keruntuhan skala besar.

Setelah polisi menutup Ezubao pada bulan Desember, sejumlah pengunjuk rasa berkumpul di luar gedung pemerintah Beijing untuk meminta uang mereka kembali. Kemarahan yang meluap-luap di media sosial juga mendorong pejabat keamanan publik untuk menyerukan kepada pengguna internet agar memperingatkan mereka agar tidak mengkritik Partai Komunis secara online.

Seorang investor dari Tiongkok timur laut yang mengalami kerugian hampir $80.000 mengatakan kepada The Associated Press pada bulan Desember bahwa polisi menyita komputer dan ponselnya setelah dia memposting secara online bahwa dia dapat mengajukan petisi kepada pemerintah pusat.

Fu Weigang, seorang peneliti di Institut Keuangan dan Hukum Shanghai, mengatakan kesulitan dalam memperoleh pembiayaan dalam sistem perbankan yang didominasi negara telah mendorong warga Tiongkok melakukan peminjaman dan peminjaman bawah tanah selama beberapa dekade, yang juga memunculkan skema Ponzi yang tak terhitung jumlahnya.

Namun Ezubao telah mampu mengambil keuntungan dari masuknya investor besar-besaran dalam beberapa tahun terakhir dengan menggunakan model Internet, kata Fu, yang secara efektif mendorong penipuan skala kecil ke tingkat nasional.

“Apa yang mereka lakukan bukanlah hal baru di Tiongkok,” kata Fu. “Tetapi cara mereka melakukannya secara online, dan skalanya, belum pernah terjadi sebelumnya.”