Skandal perbankan mencoreng nama keluarga Portugis yang berkuasa, berpotensi menghancurkan kerajaan internasional

LISBON, Portugal – Bisnis keluarga Espirito Santo di Portugal telah bertahan dari perang, kediktatoran, revolusi, dan perselisihan keluarga selama hampir 150 tahun. Kini salah satu dinasti perbankan terakhir di Eropa ini kehilangan kekayaan dan pengaruhnya di tengah ketidakberesan akuntansi, utang besar yang tidak diumumkan, dan penyelidikan polisi.

Skandal ini mencerminkan krisis keuangan Eropa baru-baru ini, dan permasalahan yang terjadi di Banco Espirito Santo – bank terbesar di Portugal – membuat pasar global bergejolak pada bulan ini karena investor khawatir kas Eropa mengandung lebih banyak uang. Portugal adalah salah satu korban terbesar dari masalah utang zona euro ketika negara tersebut membutuhkan dana talangan sebesar 78 miliar euro ($105 miliar) pada tahun 2011 untuk menghindari kebangkrutan.

Namun, permasalahan yang tiba-tiba muncul di Banco Espirito Santo tampaknya tidak bersifat sistemik. Tampaknya, akar permasalahannya adalah keangkuhan satu orang.

Sorotan tertuju pada Ricardo Salgado, kepala keluarga Espirito Santo dan, hingga saat ini, CEO bank yang dikendalikannya. Pihak berwenang mencurigai Salgado melakukan pencucian uang, penipuan dan pemalsuan. Setelah pemeriksaan seharian oleh hakim investigasi pekan lalu, Salgado dibebaskan dengan jaminan sebesar 3 juta euro ($4 juta).

Banco Espirito Santo akan menyajikan hasil semesterannya pada hari Rabu, dan angka-angka tersebut diharapkan dapat membuka, setidaknya sebagian, lubang hitam keuangannya. Beberapa perkiraan menyebutkan defisit mencapai 3 miliar euro. Meskipun diperkirakan tidak akan gagal, kerugian tersebut dapat menjadikan bank tersebut sebagai target pengambilalihan.

Lusinan anggota senior keluarga Espirito Santo, yang telah duduk semeja dengan keluarga kerajaan dan pemodal internasional terkemuka selama beberapa generasi, bisa mengalami kerugian besar – dan mungkin kehilangan semua yang mereka miliki.

Keluarga tersebut telah menyerahkan kursinya di dewan bank, yang harga sahamnya telah kehilangan lebih dari setengah nilainya sejak pertengahan Juni. Tiga perusahaan induk keluarga tersebut, yang tidak mampu membayar utang yang dibangun oleh kerajaan pariwisata, pertanian, hingga layanan kesehatan, telah mencari perlindungan hukum dari kreditor. Politisi, yang dulu bisa diandalkan untuk mendukung keluarga yang memiliki koneksi baik, khawatir dengan suasana hati masyarakat setelah bertahun-tahun melakukan penghematan dan menuntut keadilan.

“Ini mengejutkan sekarang,” kata Antonio Barroso, seorang analis di Teneo Intelligence, sebuah perusahaan konsultan risiko politik dan bisnis di London, “tetapi jika Anda melihat ke belakang, hal ini masuk akal.” Hubungan yang terkadang erat di Eropa Selatan antara bank, politisi, dan lembaga publik menghambat transparansi – sebuah ciri yang terungkap dalam krisis baru-baru ini, kata Barroso.

Badai terjadi pada bulan Mei ketika sebuah audit menemukan adanya penyimpangan akuntansi yang “serius” di Espirito Santo International SA, salah satu perusahaan induk di mana keluarga Espirito Santo memiliki aset-asetnya, termasuk saham di bank. Salgado menyalahkan akuntan perusahaan. Namun laporan media mulai mendokumentasikan kekurangan keuangan di dua perusahaan induk lainnya, yang kemudian mengakui bahwa mereka juga tidak dapat membayar utangnya. Ketiganya kini bangkrut, yang bisa berujung pada penjualan aset yang mereka miliki, sehingga menghapuskan kekayaan keluarga.

Bisnis keuangan keluarga Espirito Santo dimulai pada abad ke-19 Lisbon. Portugal bersikap netral dalam Perang Dunia II, dan bank Espirito Santo menjadi surga bagi kekayaan swasta Eropa. Espirito Santos adalah penasihat dekat Antonio Salazar, yang memimpin Portugal sebagai negara diktator selama empat dekade sejak tahun 1930an. Setelah kudeta militer tahun 1974 menggulingkan kediktatoran dan memicu reaksi sayap kiri, dewan bank tersebut dipenjara selama tiga bulan karena dianggap sebagai kapitalis terkemuka. Setelah dibebaskan tanpa dakwaan, para eksekutif tersebut melarikan diri ke negara tetangga Spanyol dan mulai membangun kembali kekayaan mereka di luar negeri. Setelah Portugal bergabung dengan Uni Eropa pada tahun 1986, pemerintah mengembalikan bank dan perusahaan asuransi yang dinasionalisasi setelah kudeta kepada keluarga Espirito Santo.

Ricardo Espírito Santo Silva (70), cicit dari pendiri bank, mendapatkan jabatan tertinggi di bank tersebut pada tahun 1992. Dia memupuk suasana keanggunan dan keistimewaan yang suram. Dia menghargai kebijaksanaan dan urusan di balik layar.

Posisinya yang kuat sebagai pimpinan bank terbesar di negara tersebut memberinya pengaruh politik: ia dimintai pendapat oleh presiden dan perdana menteri Portugal; dia memberikan pinjaman untuk pekerjaan umum yang memenangkan suara; dan dia memberikan pekerjaan kepada pensiunan politisi sebagai konsultan. Eksekutif bank senior duduk di pemerintahan Portugis.

Di kalangan keuangan, Salgado dikenal dengan akronim DDT – “Dono Disto Tudo”, yang secara kasar diterjemahkan sebagai “Pemilik semua surveinya”. Dia telah lama dianggap sebagai salah satu orang paling berkuasa di Portugal.

Tiba-tiba dia menjadi sosok yang terisolasi. Menteri Kabinet Luis Marques Guedes mengatakan pekan lalu “akan selalu baik bila undang-undang berfungsi dengan baik.”

Permasalahan keuangan grup Espirito Santo sepenuhnya mungkin akan memerlukan waktu untuk teratasi.

Regulator mengatakan pemegang rekening Banco Espirito Santo tidak akan kehilangan uangnya, meskipun investor – termasuk Banco Espirito Santo – yang telah meminjamkan uang kepada bisnis lain yang dikendalikan oleh keluarga tersebut mungkin tidak akan mendapatkan seluruh uangnya kembali. Gubernur Bank Sentral Portugal Carlos Costa, yang mengaku malu mempercayai angka yang diberikan Salgado kepadanya, mengatakan pemerintah memiliki dana sebesar 6,4 miliar euro untuk merekapitalisasi bank tersebut jika diperlukan. Costa mengatakan kepada anggota parlemen bahwa investor swasta siap untuk turun tangan, namun dia tidak mengidentifikasi mereka.

Bank sentral, bursa saham Lisbon dan jaksa agung Portugal sedang menyelidiki bagaimana Salgado mengalirkan uang ke berbagai bisnis keluarga dan apakah dia menyesatkan regulator dan investor. Pihak berwenang juga dilaporkan sedang menyelidiki aset Espirito Santo di Amerika Serikat, Luksemburg, Swiss, dan Panama. Para pejabat Angola mengatakan mereka telah mengidentifikasi “kegiatan tidak teratur dan kredit macet” di Banco Espirito Santo Angola.

Meskipun Salgado bisa menghadapi hukuman penjara, ratusan anggota keluarga lainnya yang telah lama hidup sebelum kesuksesan perusahaan bisa kehilangan segalanya – termasuk nama baik keluarga.