Trader dituduh menempatkan UBS dalam risiko penipuan senilai $2,3 miliar

LONDON – Seorang pedagang senior di bank Swiss, UBS, adalah seorang “penipu ulung” yang kehilangan banknya sebesar $2,3 miliar – mempertaruhkan kerugian sebesar $12 miliar yang mengancam keberadaannya – melalui transaksi berisiko dan penipuan selama lebih dari dua tahun, kata jaksa pada hari Jumat.

Jaksa penuntut Sasha Wass mengatakan kepada juri Inggris bahwa Kweku Adoboli berbohong kepada majikannya, menciptakan klien dan melanggar perlindungan bank terhadap perdagangan berisiko tinggi antara tahun 2008 dan 2011.

“Dia mempertaruhkan keberadaan bank dengan mempertaruhkan sumber dayanya, yang pada akhirnya menguntungkan dirinya sendiri,” kata Wass pada hari pertama persidangan Adoboli di London.

Adoboli, 32, adalah seorang pedagang senior di dana yang diperdagangkan di bursa, yang menggabungkan investasi ke dalam indeks pasar tertentu, ketika dia ditangkap pada bulan September 2011 setelah UBS menemukan kejanggalan dalam catatannya.

Pedagang tersebut mengakui bahwa sejak tahun 2008 ia telah mengalami kerugian besar pada perdagangan di luar buku – gagal melakukan lindung nilai, melanggar aturan, terhadap kegagalan dengan menempatkan perdagangan penyeimbang – dan menutupi jejaknya dengan memalsukan catatan.

Meski mengaku, Adoboli mengaku tidak bersalah atas dua tuduhan penipuan dan dua tuduhan akuntansi palsu. Pengacaranya akan menguraikan kasus pembelaannya nanti di persidangan.

Wass mengatakan penipuan Adoboli menghapus $4,5 miliar, atau 10 persen, dari harga saham bank terbesar di Swiss.

Dia mengatakan Adoboli, yang memperoleh gaji dan bonus sebesar 360.000 pound ($585.000) pada tahun 2010, “memalsukan pemesanan, dia membuat akun palsu dan bertindak sebagai penipu ulung, dan bank yang mempekerjakannya, dengan sengaja dan sistematis menipu dan menipu.”

“Seperti kebanyakan penjudi, dia yakin dia punya sentuhan ajaib,” kata Wass. “Seperti kebanyakan penjudi, dia menyebabkan kekacauan dan bencana bagi dirinya sendiri dan semua orang di sekitarnya ketika dia kalah.”

Kerugian sebesar $2,3 miliar merugikan upaya bank tersebut untuk memperbaiki citranya setelah dana talangan pemerintah Swiss dan penyelidikan penghindaran pajak di Amerika Serikat.

Mengenakan setelan abu-abu, Adoboli duduk di bangku bersama pengacaranya di Southwark Crown Court ketika kontingen pers internasional memenuhi dermaga kaca tempat para terdakwa biasanya duduk.

Wass menggambarkan Adoboli, putra seorang diplomat Ghana dan mantan kepala sekolah di sebuah sekolah asrama Inggris yang mahal, sebagai seorang penjudi sembrono yang pada musim panas 2011 berisiko kehilangan bank sebesar $12 miliar.

Dia mengatakan $2,3 miliar yang hilang tidak masuk ke kantong Adoboli tetapi hilang dalam upayanya untuk menghasilkan keuntungan bagi bank dan dianggap sebagai pedagang terkemuka.

Adoboli bertaruh bahwa dia pada akhirnya akan membalikkan kekalahannya. Namun, kata Wass, pada bulan September 2011 “sistemnya jatuh seperti mobil menabrak dinding dengan kecepatan tinggi.”

Dia mengatakan ketika atasannya semakin banyak bertanya tentang perdagangannya pada tanggal 14 September 2011, Adoboli keluar dari kantornya dan mengatakan dia perlu ke dokter. Kemudian pada hari itu, dia mengirim email kepada majikannya untuk mengakui penipuannya.

Dalam email bertajuk “Penjelasan Perdagangan Saya,” dia mengakui bahwa “perdagangan yang Anda lihat di buku besar bukanlah perdagangan yang saya lakukan dengan pihak lawan seperti yang saya jelaskan sebelumnya.

“Saya menggunakan diskusi tersebut sebagai cara untuk menekan…kerugian yang saya alami dari bisnis buku yang saya buat,” tulisnya dalam email yang dibacakan di pengadilan.

Adoboli ditangkap keesokan harinya dan ditahan selama beberapa bulan. Dia saat ini mendapat jaminan.

Jaksa menggambarkan Adoboli sebagai bankir muda berprestasi yang mulai bekerja di UBS pada tahun 2003 di back office, di mana ia menjadi ahli dalam sistem akuntansi dan pengendalian bank. Jaksa mengatakan dia kemudian menggunakan pengetahuan ini untuk menutupi penipuannya. Dia dipromosikan menjadi pedagang pada akhir tahun 2005 dan, kata Wass, dengan cepat menjadi “anggota tim perdagangan bank yang dipercaya dan dikagumi.”

Kompensasinya meningkat hampir sepuluh kali lipat antara tahun 2005 dan 2010.

“Dia menghasilkan keuntungan besar bagi bank – atau begitulah yang mereka kira,” kata Wass.

Insiden ini merupakan pukulan telak bagi UBS, salah satu bank Eropa yang paling terpukul oleh kerugian akibat pasar subprime mortgage AS. CEO Oswald Gruebel, yang direkrut untuk membantu memulihkan reputasi kesopanan bank, mengundurkan diri setelah Adoboli ditangkap.

Jika terbukti bersalah, Adoboli akan bergabung dengan galeri pedagang nakal yang mencakup Jerome Kerviel, yang berjudi sebesar $6,7 miliar dari bank Prancis Societe General hingga ia ditangkap pada tahun 2008, dan Nick Leeson, yang melakukan begitu banyak transaksi tidak sah yang menyebabkan keruntuhan Barings. . Bank pada tahun 1995.

Wass mengatakan kepada juri bahwa mereka akan mendengarkan diskusi mengenai persyaratan seperti kontrak jangka pendek dan dana yang diperdagangkan di bursa selama persidangan delapan minggu. Namun dia mengatakan menilai tindakan Adoboli tidak bergantung pada pemahaman tentang instrumen keuangan yang kompleks.

“Kasus ini soal pelanggaran aturan, menutup-nutupi dan berbohong,” ujarnya.

___

Jill Lawless dapat dihubungi di http://Twitter.com/JillLawless